Metodologia wyniku

Jak liczę wynik portfela?

Publicznie pokazuję dwa różne wyniki: całego portfela oraz poszczególnych strategii. Dokładne kwoty, ilości aktywów i udziały pozostają prywatne.

Co dokładnie pokazują te wyniki?

• Wynik całego portfela liczę od 21 czerwca 2026 roku względem wartości z tego dnia i późniejszych wpłat zewnętrznych.
• Złoto i obligacje zachowują wynik historyczny; Krypto i Gotówka są liczone od uruchomienia ich rejestru, a Akcje i ETF od pierwszego zakupu 2 października 2026 roku.
• Strategie mają różne daty rozpoczęcia, dlatego ich procentów nie należy porównywać bez uwzględnienia czasu.
• USDC lub PLN po sprzedaży mogą nadal należeć do Krypto, jeśli czekają na ponowne wejście w rynek.
• Obracanie środkami wewnątrz strategii nie zwiększa wniesionego kapitału. Dopiero trwały transfer do innej strategii jest wypłatą ze strategii.

Wynik całego portfela

(aktualna wartość + wypłaty poza portfel − baza startowa − późniejsze wpłaty zewnętrzne) ÷ (baza startowa + późniejsze wpłaty zewnętrzne) × 100%

Przesunięcia między strategiami (Krypto, Akcje i ETF, Złoto, Obligacje i Gotówka) są pomijane. Prowizje i koszty obniżają wynik.

Co dzieje się po dopłacie nowych pieniędzy?

Sam przelew nie jest zyskiem. Zwiększa wartość portfela i kapitał, względem którego liczę procent. Przykład z fikcyjnymi kwotami znajdziesz na stronie portfela.

To uproszczony wynik względem wniesionego kapitału za cały okres. Nie jest roczną stopą zwrotu ani miarą uwzględniającą czas każdej wpłaty.

Wynik strategii

(aktualna wartość aktywów i rezerw + środki trwale przeniesione poza strategię − kapitał wniesiony) ÷ kapitał wniesiony × 100%

Środki trwale przeniesione poza strategię mogą oznaczać zarówno transfer do innej strategii, jak i wypłatę poza cały portfel. Strategia obejmuje także środki pozostawione na przyszłe zakupy. Sprzedaż do rezerwy i ponowny zakup w tej samej strategii nie są kolejnymi wpłatami.

Dlaczego ponowne wejście nie jest nową wpłatą?

1. Do Krypto wniesiono 100, a wartość strategii wzrosła do 200.
2. Połowę pozycji sprzedano do rezerwy Krypto.
3. Pozostała pozycja spadła do 50, więc strategia wraz z rezerwą była warta 150.
4. Rezerwa została ponownie zainwestowana, a wartość całej strategii wzrosła do 225.

Do strategii rzeczywiście wniesiono tylko 100. Sprzedaż do rezerwy i ponowne wejście nie są kolejnymi wpłatami. Wynik strategii wynosi więc +125%.

Transfer między strategiami

Trwały transfer z Krypto do Obligacji zachowuje zrealizowany wynik Krypto i rozpoczyna wynik przeniesionego kapitału w Obligacjach od zera. Dla całego portfela jest to tylko przesunięcie wewnętrzne.

Różne daty rozpoczęcia

Obligacje są liczone historycznie od 28 maja 2025 roku. Wynik złota liczę historycznie od rzeczywistego kosztu zakupu. Dokładna kwota pozostaje prywatna, a data zakupu jest przybliżona. Krypto, Gotówka i cały portfel mają start 21 czerwca 2026 roku, a Akcje i ETF — 2 października 2026 roku.

Jak wyceniam strategie

• Obligacje: wartość nominalna z naliczonymi odsetkami, obliczana na dzień przeliczenia. To nie cena giełdowa ani kwota po podatku. Podatek od zysku i opłata za wcześniejszy wykup nie są z góry odejmowane; zmniejszają wynik, gdy zostaną faktycznie poniesione i zapisane.
• Krypto: rynkowa wartość aktywów oraz rezerw nadal przypisanych do tej strategii.
• Złoto: rynkowy punkt odniesienia dla złota (PAX Gold) oraz rezerwy przypisane do strategii. Nie jest gwarantowaną ceną sprzedaży konkretnej pozycji; spread i koszty sprzedaży mogą ją obniżyć.
• Akcje i ETF: kurs zamknięcia z ostatniej sesji giełdowej (EODHD), przeliczony na złote średnim kursem NBP. Kursy pobieram raz dziennie, w nocy po zamknięciu sesji w Londynie i USA, więc w ciągu dnia wynik się nie zmienia. Gdy kursu nie da się pobrać, zostaje ostatnia poprawna wycena z jej datą.
• Gotówka: stan z zapisanych operacji, bez notowań rynkowych. Liczy się do wyniku całego portfela, ale nie ma osobnej karty, bo bez odsetek jej wynik wynosi 0%. Dopłaty widać na osi zdarzeń.

Daty przeliczenia i kursów

Serwer próbuje przeliczyć portfel co około 15 minut. Data przeliczenia mówi, kiedy wykonano obliczenia. Przy Krypto i Złocie osobno podaję datę kursu, a przy Akcjach i ETF datę sesji, z której pochodzi kurs zamknięcia. Gdy kursy mają różne daty, pokazuję najstarszą z wymaganych dat.

Wynik całego portfela może obejmować też pozycje bez osobnej publicznej strategii, wyceniane ręcznie. Uwzględniam ich ostatnią zapisaną wartość i wniesiony kapitał. Nowe przeliczenie portfela nie oznacza odświeżenia tych cen.

Jeśli nie uda się pobrać cen, można użyć ostatnich poprawnych kursów, z ich wcześniejszą datą i odpowiednim komunikatem. Nie zapisuję wtedy nowych punktów historii rynkowej strategii ani całego portfela. Historia obligacji i gotówki może być uzupełniana na podstawie naliczonych odsetek i zapisanych operacji. Jeśli brakuje choć jednego poprawnego kursu potrzebnego do wyceny, zachowuję poprzedni snapshot.

Wykresy obejmują ostatnie 30 dni dostępnej historii procentowej. Każdy skaluje się osobno; przerwa w aktualizacji nie jest nową wyceną. Historyczne wyniki nie gwarantują przyszłych.